国家外汇管理局


国家外汇管理局关于印发《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》的通知

（2004年10月27日 国家外汇管理局发布）

汇发[2004]107号


国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：

　　为进一步规范反洗钱信息分类管理和核查工作，完善反洗钱工作制度，切实履行外汇领域反洗钱工作职责，国家外汇管理局制定了《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》（见附件）。现将该规定印发给你们，请认真遵照执行。各分局收到文件后，应速转发至所辖支局。执行中如遇到问题，及时向国家外汇管理局反映。

附件：外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定


附件：

外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定


第一章 总 则

第一条 为强化外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作，健全外汇领域反洗钱工作机制，加大反洗钱核查工作力度，根据《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，制定本规定。

第二条 国家外汇管理局及其分支局（以下简称“外汇局”）开展反洗钱信息分类管理和核查工作适用本规定。

第三条 国家外汇管理局各分支局可结合本地实际情况，根据本规定制定相应的反洗钱信息分类管理和核查工作内控制度。

第四条 反洗钱工作人员应当遵守保密制度，除法律法规另有规定外，不得向任何单位或个人泄露反洗钱信息分类管理和核查工作信息。

第五条 外汇局现场和非现场核查外汇领域反洗钱信息，应遵守各项法律、法规和规章制度，严格遵循规定的程序和步骤。

第六条 反洗钱信息分类管理以及核查工作中形成的相关信息资料应至少保存五年。

第二章 反洗钱信息分类管理

第七条 外汇局应建立并维护自身的“关注名单”、“黑名单”、“白名单”反洗钱信息分类管理数据库，加强反洗钱信息分类管理。

“关注名单”数据库用于存放存在异常活动、需进一步核查的主体的信息。

“黑名单”数据库用于存放涉嫌违法犯罪活动、需重点监测的主体的信息。包括：涉嫌违法，需移交其他行政执法、司法部门继续检查的主体的信息；已经移交有关部门，外汇局在今后工作中仍应对有关主体予以重点关注、核查的主体的信息；由“关注名单”数据库直接转入，需加强监测的主体的信息。

“白名单”数据库用于存放经过核查未发现涉嫌违法犯罪活动的主体的信息。

第八条 反洗钱信息分类管理数据库应设置以下字段：主体姓名或名称、身份证件号码或企业代码、证件种类、账号（或银行卡号）、主体国别、名单来源、对主体交易行为特征的描述（如交易金额、交易频率等）、名单类别、入库时间、主体权重、状态、备注说明等内容。

第九条 反洗钱信息分类管理数据库应以身份证件号码或企业代码为唯一标识。

同一主体拥有多个身份证件号码或企业代码的，应分别按不同的身份证件号码或企业代码建立，并作标识以确认有关记录均属同一主体。

第十条 交易主体出现以下情形之一的，应列入“关注名单”数据库：

（一）外汇局对反洗钱信息进行筛选、甄别和分析后，需进行核查的；

（二）外汇局经核查后，未发现涉嫌违法行为线索，但又无法排除嫌疑，需继续关注的；

（三）外汇管理日常工作中发现有可疑情况，需要加以关注的；

（四）其他外汇局以书面形式提请加以关注的；

（五）上级局要求予以关注的；

（六）司法机关、行政执法机关和监管机关以书面形式提请加以关注的；

（七）被举报违反外汇管理法规但又未达立案标准的；

（八）反洗钱工作人员认为需要进行关注的其他情形。

第十一条 交易主体出现以下情形之一的，应列入“黑名单”数据库：

（一）反洗钱信息经核查后，发现有涉嫌违法犯罪活动的；

（二）违反外汇管理法规被处罚的；

（三）出现在司法机关提供的犯罪分子名单中的；

（四）出现在联合国发布的和经我国政府承认的其他国家发布的洗钱分子、恐怖分子和其他犯罪分子名单中的；

（五）公安等执法部门请求外汇局协查的案件中的主体；

（六）其他涉嫌违法犯罪活动的。

第十二条 同一主体不能同时存在于“关注名单”、“黑名单”、“白名单” 反洗钱信息分类管理数据库中。

第十三条 不同反洗钱信息分类管理数据库中的交易主体，因实际情况需在反洗钱信息分类管理数据库中转移的，按如下方式进行：

“关注名单”数据库中的主体可以按第十一条、第十四条规定直接转移到“白名单”或“黑名单”数据库中，并迁移原数据库中的信息。

“黑名单”数据库中的主体只能按第十五条规定直接转移到“关注名单”数据库中，并迁移原数据库中的信息。

“白名单”数据库中的主体可以按第十条、第十一条、第十六条规定直接转移到“关注名单”或“黑名单”数据库中，并迁移原数据库中的信息。

第十四条 “关注名单”数据库中的交易主体，在经充分的核查、调查或检查后，确定不存在违法犯罪活动嫌疑的；或是提请关注单位解除对其关注的，由反洗钱工作人员填写《反洗钱信息分类管理审核单》（见附1），并经反洗钱工作负责人核定后，进入“白名单”数据库。

第十五条 交易主体出现以下情形之一的，应从“黑名单”数据库转移到“关注名单”数据库中：

（一）交易主体进入“黑名单”数据库五年内未被发现存在违法犯罪和其他违规行为的；

（二）按第十一条第（三）、（四）、（五）项规定的提请关注单位解除对交易主体重点关注的；

（三）经外汇局核查后可以解除重点监测的。

第十六条 对经分析或核查后，需列入或转出“关注名单”数据库和“黑名单”数据库的交易主体，应填写《反洗钱信息分类管理审核单》，提请反洗钱工作负责人审定。

第十七条 外汇局下级局应将反洗钱分类信息报上级局，并在反洗钱信息分类管理数据库更新后的３个工作日，将数据更新情况报上级局。

第十八条 司法机关、行政执法机关和监管机关依法查询反洗钱信息分类管理数据库的，须提供单位介绍信和经办人证件，并经外汇局反洗钱工作的主管领导批准。

第三章 反洗钱信息核查管理

第十九条 外汇局应根据反洗钱信息分类管理数据库所筛选的结果及上级局移交的线索开展现场和非现场核查工作。核查工作应按照有关程序进行。

第二十条 外汇局对被查单位进行现场核查时，应提前5个工作日向被查单位发出《反洗钱现场核查通知书》（见附2），通知被查单位提供相关资料。如有特殊情况需突击核查的，可不事先通知被查单位。

现场核查时，核查人员不得少于两人，并应出示“国家外汇管理局检查证”或单位介绍信。

第二十一条 外汇局对被查单位进行非现场核查时，应向被查单位发出《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》（见附3）。

第二十二条 对上级局提供线索要求核查的以及本局在核查工作中发现线索并查明有涉嫌违法犯罪行为的，应于核查结束后15个工作日内将核查情况以书面形式报上级局。

第二十三条 向其他外汇局移交核查线索时，应递交《大额和可疑外汇资金交易协查函》（见附4）。协查局应于15个工作日内将协查结果反馈移交局。特殊情况无法按时完成核查工作的，应告知移交局。

第二十四条 外汇局核查发现违反外汇管理规定行为的，应立即移交外汇检查部门查处；发现涉嫌犯罪行为的，应按规定移交相关部门查处。同时，对反洗钱信息分类管理数据库进行相应调整。

第四章 附 则

第二十五条 本规定由国家外汇管理局负责解释。

第二十六条 本规定自发布之日起实施。


附1：反洗钱信息分类管理审核单(略)

附2：反洗钱现场核查通知书(略)

附3：国家外汇管理局大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书(略)

附4：国家外汇管理局大额和可疑外汇资金交易协查函(略)



宁夏回族自治区人大常委会


宁夏回族自治区通信市场管理条例
宁夏回族自治区人大常委会


（1996年8月15日宁夏回族自治区第七届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过 1996年8月15日公布 1996年9月1日起施行）

目 录

第一章 总 则
第二章 经营范围
第三章 经营资格
第四章 通信市场秩序与管理
第五章 监督检查
第六章 法律责任
第七章 附 则

第一章 总 则
第一条 为了加强通信市场管理，维护通信经营秩序，保护国家利益及经营者和用户的合法权益，促进通信事业的发展，根据国家有关法律、法规，结合自治区实际，制定本条例。
第二条 凡在自治区行政区域内管理、经营、使用向社会放开的通信业务和受委托经营通信业务的，必须遵守本条例。

第三条 本条例所称通信业务，包括邮政业务、电信业务和通信附属业务。
（一）邮政业务是指受寄件人的委托，将书信、文件、报刊等实物，经过邮政网络的处理和运输，投交收件人的经营活动。
（二）电信业务是指通过有线、无线通信手段，为用户实现话音、数据、文字、图像等信息传递的经营活动。
（三）通信附属业务是指与通信业务相关的专用物品及设备的生产、销售、使用、维修等经营活动。
第四条 通信市场管理应当遵循统筹规划，协调发展，保护和鼓励正当竞争的原则，确保通信的迅速、准确、安全、方便。
第五条 自治区邮电行政主管部门是通信市场的行政主管部门，统一管理全区通信市场，其职责是：
（一）宣传、贯彻执行国家有关通信管理的法律、法规和规章，制定自治区通信市场的管理制度；
（二）审查向社会放开经营通信业务的经营者资格，颁发通信业务经营许可证和签发批准文件；
（三）负责专用通信网、用户交换机和通信终端设备的进网审批及管理工作；
（四）为通信业务的经营者提供专业技术、经营、管理的咨询和服务；
（五）监督管理通信市场经营活动，查处违法经营行为；
（六）国家和自治区人民政府规定的其他职责。
地区（市）、县（市）邮电局经自治区邮电行政主管部门的授权，负责本行政区域通信市场管理工作。
第六条 县级以上地方人民政府和地区行署应当加强对通信市场管理工作的领导和组织协调。
工商、物价、技术监督等行政管理部门，按照各自的职责，协助通信市场行政主管部门或其授权的单位，监督管理通信市场。

第二章 经营范围
第七条 向社会放开经营的国内通信业务，实行许可证制度和申报制度。
第八条 下列向社会放开经营的国内通信业务，实行经营许可证制度：
（一）无线电寻呼；
（二）800兆赫集群电话；
（三）450兆赫无线电移动通信；
（四）国内ＶＳＡＴ（甚小天线地面站）通信；
（五）无线电移动电话机的销售和维修；
（六）开办集邮票品交易市场；
（七）标准信封的印制；
（八）国家通信行政主管部门规定实行经营许可证制度的其他通信业务。
第九条 下列向社会放开经营的国内通信业务，实行申报制度：
（一）电话信息服务；
（二）计算机信息服务；
（三）电子信箱和语音信箱；
（四）电子数据交换（ＥＤＩ）；
（五）可视图文；
（六）通信终端设备的销售和维修；
（七）国家通信行政主管部门规定实行申报制度的其他通信业务。
第十条 下列国内通信业务和通信附属业务，可由邮电企业委托的单位或个人经营：
（一）公用电话服务业务；
（二）公用传真服务业务；
（三）邮政票品、集邮票品销售业务；
（四）其他通信业务。

第三章 经营资格
第十一条 从事向社会放开经营的通信业务、必须具备下列基本条件：
（一）具有法人资格的国有或集体所有企业、事业单位或团体；
（二）有与开展经营活动相适应的资金、场地、服务设施、经营管理人员和技术人员；
（三）通信设备符合国家通信行政主管部门规定的进网技术标准；
（四）有为用户提供五年以上服务的能力。
个人受委托经营通信业务的资格，由自治区通信市场行政主管部门依照国家和自治区的有关规定确定。
第十二条 申办向社会放开经营的通信业务，应当向地区（市）邮电局提交下列申请材料：
（一）经营通信业务的申请书；
（二）可行性报告，包括业务种类、服务范围、市场预测、发展规划、技术标准、质量保证体系文件和收费标准，终止经营活动时，对用户利益的补偿承诺等；
（三）金融机构或会计师事务所提供的验资证明，确保服务质量的经营投资计划；
（四）技术人员和管理人员资格、职称证明；
（五）场地产权证明或使用协议；
（六）设备进网许可证、网络技术标准、质量标准；
（七）通信市场行政主管部门要求提供的其他材料。
第十三条 地区（市）邮电局应当自收到申请材料之日起15日内，签署初审意见报自治区通信市场行政主管部门审批。
自治区通信市场行政主管部门应当自收到申请材料及初审意见之日起15日内，作出批准或不批准的书面决定；对情况复杂的，审批时间可以适当延长，但不得超过30日。经审查符合条件的，发给《经营许可证》或批准文件。
获准经营无线电通信业务的，应当持经营许可证到无线电管理机构按规定申办有关频率指派和台站设置、使用手续。
第十四条 申办跨省、自治区向社会放开经营的通信业务，经国家通信行政主管部门批准后，向自治区通信市场行政主管部门办理相关手续。
第十五条 获准经营通信业务的，应当持《经营许可证》或批准文件，到工商行政管理部门办理登记注册，领取营业执照后，方可营业。
第十六条 经营许可证的有效期为五年；期满需继续经营的，应当在经营许可证有效期满前六十日内按规定续办经营手续。
在经营许可证有效期内，需要变更许可证规定的事项或终止经营的，应当向原批准发证机关申报，办理变更或注销手续，并到工商行政管理部门办理变更或注销登记手续；终止经营的还应当在停业前30日内做好用户善后工作；其中涉及频率使用单位变更的，应当按规定向无线电频率
管理机构办理有关手续。
第十七条 取得经营通信业务资格后六个月未开业的，由自治区通信市场行政主管部门收回其经营许可证或批准文件，由工商行政管理部门注销登记，并在两年内不再受理其申请。
第十八条 经营许可证在有效期内实行年检制度。经营单位按通信市场行政主管部门规定，报送年检报告及有关资料，接受年检。
第十九条 向社会放开经营的通信业务，一律不允许我国境外各类团体、企业、个人以及在我国境内兴办的外商独资、中外合资和中外合作企业经营或参与经营，也不得以任何形式吸引外资参股经营。

第四章 通信市场秩序与管理
第二十条 获准从事向社会放开经营通信业务的单位和受邮电企业委托经营通信业务的单位和个人，必须遵守下列规定：
（一）遵守有关通信的法律、法规、规章和政策，执行通信业务的技术标准；
（二）按照批准的通信业务种类和服务范围开展经营活动，并接受通信市场行政主管部门的行业管理和监督检查；
（三）执行国家和自治区的资费政策和物价管理部门规定的收费标准，不得自行设立收费项目和超标准收费；
（四）健全规章制度，为用户提供迅速、准确、安全、方便的服务；
（五）按照合理布局、方便用户的原则设置营业场所，并设醒目标志及通信业务宣传栏。公布营业时间、服务内容、收费标准、监督电话、收费及维修服务地点，并备有用户业务使用手册等资料；
（六）按时、如实地向通信市场行政主管部门报送经营服务情况及有关统计资料。
第二十一条 凡从事向社会放开经营通信业务的单位，在为用户提供的信息服务中，不得播发下列内容：
（一）涉及国家秘密和安全的信息；
（二）自编新闻；
（三）涉及封建迷信或淫秽色情的信息；
（四）博彩有奖游戏节目；
（五）违反法律、法规、规章、政策的信息；
（六）其他有危害社会公共道德、社会秩序或侵害他人合法权益内容的信息。
第二十二条 获准从事向社会放开经营通信业务的单位及其工作人员，应当依法保护用户的通信自由和通信秘密，不得有下列行为：
（一）擅自向他人提供用户使用通信业务的情况；
（二）窃听或复录用户的通信内容；
（三）擅自中断用户的通信或延误通信服务；
（四）限制或强迫用户使用通信业务、购买通信设备，或违背用户意愿向用户提供信息；
（五）利用通信技术扰乱其他经营单位的正常经营活动；
（六）其他违反保护通信自由和通信秘密规定的行为。
第二十三条 向社会放开经营通信业务的经营单位和受委托的单位和个人不得有下列行为：
（一）伪造、涂改或转让通信业务经营许可证或申报批准文件；
（二）擅自改变经营主体或采取承包等方式转让给其他单位或个人经营；
（三）擅自转让、出售其使用的频点；
（四）制作、发布虚假广告或对通信业务的种类、功能、服务范围等作引人误解的虚假宣传；
（五）妨碍国家公用通信网建设和正常运行；
（六）冒用邮电部门专用名称，伪造、冒用邮电部门专用标志、标志服和专用品；
（七）生产、销售、维修、使用无《进网许可证》和无批准文件的通信设备及附属设备；
（八）生产、销售未经监制的信封、邮资明信片；
（九）其他违反国家和通信行政主管部门规定的行为。
第二十四条 向社会放开经营通信业务的经营者和通信业务用户不得有下列行为：
（一）在电话机上擅自加装或改装副机、无绳电话机、用户交换机、有线和无线接插器、传真机、调制解调器和其他附属设备；
（二）将普通电话线擅自改为用户交换机中继线或开办其他通信业务；
（三）拆改用户交换机中继设备或擅自更换用户交换机型号；
（四）盗用他人的电话号码、账号、密码；
（五）复制、销售或使用与他人重号的无线移动电话、无线寻呼等通信终端设备；
（六）法律、法规、规章禁止的其他行为。
第二十五条 经营速递业务的非邮电企业不得从事传递信函、明信片和其他具有信件性质物品的经营活动。
第二十六条 经核准经营邮票和集邮品的单位和个人，不得经营伪造或变造的邮票和集邮品，不得经营国家禁止流通的邮票和集邮品。
第二十七条 任何单位和个人，不得以低于面值或国家规定的价格销售邮资票品。
第二十八条 邮电通信企业应当根据现有通信能力，按照有关规定，为经营单位提供开办业务所需的市话中继线、长途电话线路和有关中继设备，并保证其质量，出现故障须在规定时限内修复；对经营单位根据业务发展申请增加中继线的，应当尽力予以满足，不得以任何理由设卡、刁
难。
邮电通信企业不得擅自停通用户中继线。
邮电通信企业对未经批准、无经营许可证或批准文件的单位，不得为其提供中继线路、设备。

第五章 监督检查
第二十九条 通信市场行政主管部门和其它有关行政管理部门依照职责分工应当加强对通信市场的监督检查。
行政执法人员执行公务时，必须按规定出示行政执法证件，使用统一的行政执法文书。
第三十条 通信市场行政主管部门按照规定程序查处违反本条例的行为时，可以行使下列职权：
（一）询问被检查单位的经营者、利害关系人、证明人，并可要求其说明情况、提供证明材料和其他有关材料；
（二）查询、复制有关协议、文件、文稿、单据、业务函电和其他资料；
（三）检查、封存有关证据和资料；
（四）法律、法规、规章赋予的其他职权。
第三十一条 通信业务用户对经营者的服务质量，对经营者损害用户利益的行为和给用户造成的人身、财产损失，有权随时向通信市场行政主管部门投诉。
通信市场行政主管部门应当向社会公布监督举报电话，受理用户举报，及时调查处理，并为举报人保密。
受损害的用户可依法直接向人民法院提起诉讼。

第六章 法律责任
第三十二条 违反本条例规定，擅自经营向社会放开的通信业务的，由通信市场行政主管部门没收违法所得，并处2000元至20000元罚款。
第三十三条 违反本条例第十八条规定的，由通信市场行政主管部门责令限期改正，视情节轻重，给予警告、责成邮电通信企业停通其中继线，并可处1000元至10000元罚款。
第三十四条 违反本条例第二十条（一）、（二）、（四）、（五）、（六）项和第二十三条，第二十四条规定的，由通信市场行政主管部门或工商行政管理部门，按照各自的职责，责令限期改正，视情节轻重，给予警告、没收违法所得、责成邮电通信企业停通其中继线、吊销经营许
可证或撤销批准文件，并可处1000元至20000元罚款。
第三十五条 违反本条例第二十条（三）项规定的，由物价行政管理部门依法予以处罚。
第三十六条 违反本条例第二十一条、第二十二条规定的，由通信市场行政主管部门责令限期改正，并可处1000元至20000元罚款；逾期不改或情节严重的，吊销经营许可证或撤销批准文件。造成损失的，责令其赔偿损失。
第三十七条 违反本条例第二十五条规定的，由工商行政管理部门责令其立即停止非法经营活动，没收违法所得，并处20000元以下罚款。
第三十八条 违反本条例第二十六条、第二十七条规定的，由工商行政管理部门视情节，给予警告、没收违法所得，可并处违法所得三倍以下罚款；情节严重的，并可由通信市场行政主管部门吊销经营许可证或撤销批准文件。
第三十九条 违反本条例第二十八条规定的，由通信市场行政主管部门责令其限期改正，视情节轻重，给予警告，并可处2000元至20000元罚款。
第四十条 违反本条例，构成治安管理处罚的，由公安机关依法处理；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十一条 当事人对行政管理部门依照本条例作出的行政处罚决定不服的，可依法申请行政复议或提起诉讼。
不事人逾期不申请复议，也不提起诉讼，又不履行处罚决定的，作出处罚决定的行政机关可申请人民法院强制执行。
第四十二条 行政执法人员违反本条例规定，滥用职权、徇私舞弊，玩忽职守的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第七章 附 则
第四十三条 本条例自1996年9月1日起施行。



1996年8月15日